Planification et gestion du patrimoine

Planifier sa succession va bien au-delà du simple héritage et de l’assurance vie. Il s’agit d’une stratégie complexe visant à mettre en place un programme de gestion judicieux et approprié qui tient compte de votre situation financière, personnelle, professionnelle et familiale, de vos exigences ainsi que de vos objectifs à court, moyen et long terme.

Chez Caroline Proulx & Associés, vous bénéficierez d’un accompagnement personnalisé et des connaissances approfondies de nos conseillers en matière de succession.

Nous savons qu’il est important pour vous de transmettre les actifs (financiers et biens immobiliers) acquis au cours de votre vie à vos enfants petits-enfants et autres proches. Toutefois, sans planification successorale intelligente, une grande partie de ces actifs sera imposable, diminuant ainsi drastiquement la valeur totale de votre héritage. C’est pourquoi il importe de bien planifier votre succession afin de profiter des moyens à votre disposition pour réduire au maximum l’impact fiscal de vos avoirs.

Faire affaire avec un conseiller financier qui connaît votre situation s’avère la meilleure alternative possible pour mettre en place une planification successorale et fiscale adaptée à votre profil financier.

Votre conseiller financier vous appuiera pour :
– Déterminer votre profil investisseur
– Analyser vos actifs et placements existants
– Cibler vos objectifs d’épargne et de placements
– Mettre en place un plan de succession et de gestion du patrimoine adapté à votre situation
– Prévoir les facteurs qui pourraient contraindre votre planification successorale

Nos champs d’expertise :
– Planification successorale et fiscale
– Planification d’impôt au décès
– Élaboration de testament
– Mandat en cas d’inaptitude
– Contrat d’union et convention de vie commune
– Convention de copropriété
– Optimisation du patrimoine existant