Plan de retraite
À quel âge désirez-vous prendre votre retraite? Serez-vous alors apte financièrement à quitter votre emploi? Quels seront vos revenus? Comment pouvez-vous améliorer vos conditions financières afin de bénéficier d’une qualité de vie appréciable pour vos vieux jours? Comment tirer le maximum de vos REER?
Planifiez intelligemment votre épargne et vos placements aujourd’hui pour pouvoir profiter au maximum du futur. Notre mission est de vous faire bénéficier de conseils professionnels et d’une planification personnalisée en vue de votre retraite.
Même si vous êtes encore à des années de la retraite, il importe de la planifier dès maintenant.
Une récente enquête pancanadienne a révélé que les retraités ayant eu recours au soutien d’un conseiller financier sont beaucoup moins enclins à se retrouver dans une situation financière précaire et à manquer d’argent après avoir terminé leur carrière.
Chez Caroline Proulx & Associés, nos conseillers financiers sont constamment informés des enjeux économiques et des meilleures options à prendre pour bien planifier votre retraite. Nous misons sur une approche personnalisée afin de bien comprendre votre profil financier actuel, vos ambitions ainsi que vos objectifs de retraite.
Notre expertise en services conseils spécialisés en planification de retraite:
– Analyse de votre situation actuelle, de vos comportements d’épargne et de vos objectifs
– Mise en place d’un plan de retraite personnalisé
– Optimisation de votre régime enregistré d’épargne retraite (REER)
– Optimisation de fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR)
– Rente viagère (certaine ou prescrite)
– Stratégie de décaissement des avoirs afin de minimiser l’impôt fiscal